Curso Preparatório CFP® Módulo III

O Curso Preparatório CFP^®  Módulo III

O CFP^® visa a comprovação da qualificação técnica dos profissionais para atuarem no exercício da atividade de planejador financeiro pessoal, os quais estarão submetidos aos padrões de conduta profissional e legislação vigente. O curso CFP^®, oferecido pela Pro Educacional, destina-se a preparar com qualidade os profissionais que desejam obter a certificação na Planejar – Associação Brasileira de Planejadores Financeiros – (afiliada ao Financial Planning Standards Board – FPSB). A intenção do curso é a de oportunizar a aprovação na certificação, garantindo que o profissional possa exercer com excelência a sua capacidade de planejador financeiro pessoal.

Qual é o público alvo?​

• Profissionais ou futuros profissionais que pretendem seguir carreira como planejador financeiro pessoal.
• Pessoas que querem aprofundar o conhecimento na área de investimentos.​

Quais são as exigências?​

• Para realizar o curso CFP^® é necessário nível superior completo em qualquer área.​

O que serei capaz de fazer depois do curso CFP^® Módulo III?​

• Passar na prova para o CFP^® módulo III e estar mais próximo de exercer as atividades relacionadas ao planejamento financeiro pessoal.
• Compreender o funcionamento do Planejamento de Aposentadoria.
• Aprimorar os conhecimentos sobre Finanças.
• Compreender as legislações e regulações do mercado financeiro, principalmente acerca da atuação do profissional certificado CFP^®.

CFP^®

Módulo III

Planejamento de Aposentadoria

O conteúdo de teorias sobre o tema: Planejamento de Aposentadoria – possui a proporção de 9% a 13% do total do exame CFP^® – é cobrado por meio de 18 questões cujo formato padrão é o de múltipla escolha, por sua vez, com quatro alternativas e uma resposta correta.

Para ser considerado aprovado no exame CFP^® completo, faz-se necessário o acerto mínimo de 9 das 18 questões do módulo III. Ou seja, o aproveitamento deverá ser igual ou superior a 50% do total das questões no módulo. Paralelamente, ao aproveitamento igual ou superior a 50% em cada um dos seis módulos do exame, e concomitante ao aproveitamento igual ou superior a 70% do total das questões do exame.

No exame CFP^® modular, faz-se necessário o acerto mínimo de 13 questões do total de 18 questões no módulo, para a aprovação subjacente. Ou seja, um requisito de acerto mínimo igual ou superior a 72% do módulo III.

Observação: O prazo é de 55 minutos para a resolução das 18 questões do módulo III no exame CFP^®.

Objetivos do Módulo III

“Estabelecer nível adequado de conhecimento dos profissionais sobre como dimensionar o capital necessário para gerar renda na aposentadoria, considerando o orçamento estimado, a sobrevida, os objetivos de sucessão (se houver) e o retorno esperado da carteira de ativos do cliente.” – (Planejar, 2019). 

“Avaliar as vantagens e desvantagens de cada estratégia, otimizando-as e priorizando os passos para auxiliar o cliente em sua implementação. Avaliar o conhecimento do profissional em relação aos fundamentos da previdência social e às principais características e dos planos de previdência privada abertos e fechados.” – (Planejar, 2019).

“Formular estratégias de utilização de planos de previdência privada no planejamento de aposentadoria, considerando a escolha do produto mais adequado, o regime de tributação aplicável em conformidade com o perfil tributário do cliente e o tipo de fundo adequado para o perfil de risco e horizonte de tempo do cliente participante do plano, além de aspectos relacionados a custos e regras de portabilidade.” – (Planejar, 2019).

“A capacidade de geração de renda de ativos mobiliários e imobiliários que compõem o patrimônio do cliente, além dos produtos previdenciários, também serão avaliados.”  – (Planejar, 2019).

Sugestões de estudos para a resolução de questões do módulo III:

No contexto do exame, o objetivo de avaliação é o de verificar, em casos, as diferentes estratégias e técnicas que possibilitam o acúmulo de recursos ao longo do tempo. Por sua vez, como meios de planejamento de aposentadoria pessoal.

Considerando, entre outros aspectos, o que deve ser básico para responder as questões do módulo III:

1. Valor do dinheiro no tempo (ou seja, o poder dos juros compostos na formação de reservas que permitam geração de renda no momento de aposentadoria).
2. Formação de poupança (ou seja, o período de acumulação de recursos).
3. Acumulação própria de patrimônio.
4. Cálculo do capital necessário para o período de aposentadoria.
5. Planos de aposentadoria públicos (sistema de distribuição, e previdência social).
6. Planos de aposentadoria privados (sistema de contribuição)
7. Previdência privada complementar (aberta e fechada).
8. Planos de benefício (contribuição definida, benefício definido e contribuição variável).
9. Produtos de previdência complementar:
   1. Vida Gerador Benefício Livre (VGBL).
   2. Plano Gerador Benefício Livre (PGBL).
   3. Para quem VGBL e PGBL se destina?
   4. Qual é a tributação incidente em VGBL e em PGBL?
   5. Como são empregues as Tabelas Progressiva e Regressiva de Imposto de Renda  sobre VGBL e PGBL?
   6. Qual é o impacto na declaração de ajuste anual do imposto de renda da pessoa física de cada um dos regimes de tributação sobre VGBL e PGBL?
10. Construção de plano de aposentadoria pessoal (Combinando, ou não, poupança, previdência pública e previdência privada).
11. Objetivos de aposentadoria pessoal (montante necessário, estratégia e metas).
12. O impacto, por exemplo, do juro real, inflação e tributação no processo de acumulação de recursos.
13. Tipos de renda na fase de benefício.
14. Conjunto de direitos, obrigações e benefícios das pessoas físicas e/ou pessoas jurídicas para com a previdência social.

Sobre Previdência Social não se percebe o objetivo examinar alguma questão em torno da atual escassez na fonte de recursos em sua origem, isto é, o déficit da previdência. Assim, ao interpretarem-se questões de provas sugere-se referir a seguridade social para a função de proteção social em compromisso (encontro) às indigências (necessidades) sociais conhecidas, como, por exemplo, desemprego, pobreza, senectude, invalidez, entre outras. Por sua vez, através da prestação de serviços, como, por exemplo, seguro desemprego, seguro invalidez, aposentaria (pública), entre outros.

Professores

Marco Goulart

Doutor em Finanças pela Universidade Federal de Santa Catarina (PPGA/UFSC). Planejador financeiro certificado pela Planejar (CFP®️). Certificado como Analista de Valores Mobiliários pela APIMEC (CNPI). Professor em cursos de graduação e pós graduação na área de finanças. Foi diretor de cursos e treinamentos da APIMEC-SUL/SC e tem experiência de mais de 5 anos em gestão de recursos através de Fundo de Investimento em Ações (FIA)

Flaiza Sampaio

Mestranda em Direito Constitucional na UFF (PPGDC/UFF). Graduada pelo curso de Direito da Universidade Federal Fluminense (UFF). Membro fundador do grupo de pesquisa Directus da UFF, PUVR. Integrante do Núcleo de Estudos em Direito Contemporâneo (NEDC).

Evandro Castro - Coordenador

Doutor em Economia pela Universidade Federal de Santa Catarina e mestre em Economia Aplicada (quantitativa) pela UFPEL. É economista, especializado em Finanças pela Universidade Federal de Minas Gerais. Atuou como Agente Autônomo de Investimentos (ANCORD), Analista e Controller. Pesquisador com publicações científicas internacionais sobre efeitos spillover e herd behavior no mercado de capitais. Autor de 7 livros.

Daiane De Bortoli

Mestre e bacharel em Economia pela Universidade Federal de Santa Catarina (UFSC) e bacharel em Administração Pública pela Universidade Estadual UDESC/ESAG. Tem experiência com análise de Investimentos em fundo de pensão, contribuindo para a gestão da carteira de investimentos da entidade de previdência, incluindo sugestões de realocações, estudos de otimização do portfólio e simulações de risco e retorno. Também tem experiência como ministrante de cursos e lecionando disciplinas da área de finanças na UFSC. Possui publicação de artigo acadêmico relacionado a finanças na revista internacional PLoS ONE 14(3) e no Europian Financial Management 2019 Annual Meeting, principal evento europeu na área de finanças.

Rafael Vilarinho

Doutorando em economia pela Universidade Federal da Bahia (UFBA). Mestre em economia pela Universidade Federal de Santa Maria (UFSM) e graduado em economia pela Universidade Federal de Uberlândia (UFU). Possui experiência em rotinas administrativas e financeiras. Economista especializado em comércio exterior e estrutura produtiva brasileira.

Daniel Danieli

Mestre em Economia pela Universidade Federal de Santa Catarina (UFSC). É economista com experiência em gestão de riscos, pesquisa modelagem de eventos extremos no mercado financeiro. Professor nos cursos de administração e contabilidade da Faculdade Anglicana (FAT).

Victor Buttignon

Doutorando em Economia pela Universidade Federal de Santa Catarina. Mestre em Economia Aplicada pela Universidade Federal de Pelotas. Economista especializado métodos estatísticos utilizados em avaliação de impacto de políticas públicas e dados em painel.

Geziel Fernández

Doutorando com Mestrado em Economia pela Universidade Federal de Santa Catarina (UFSC) é Economista pela Pontifícia Universidad Católica del Perú. Trabalhou no Banco Central de Reserva Del Peru no setor de políticas públicas e sociais. Possui publicações focadas em inovações.

Amanda Morais

Economista pela UFSCar (Universidade Federal de São Carlos), é mestre em economia pela UFSC (Universidade Federal de Santa Catarina). Atualmente é doutoranda também pela UFSC. Tem experiência em grandes projetos socioeconômicos públicos: projeção de demanda para recursos hídricos de bacias hidrográficas e uso de microdados disponibilizados pelo IBGE e pelo INEP.

Rafaella Assis

Doutora em Economia Aplicada pela Universidade Federal de Santa Catarina, é Graduada em Economia pela Universidade Federal Fluminense. É professora universitária das áreas de Mercado de Capitais, Macroeconomia, Microeconomia e Finanças Organizacionais pela Fundação Getúlio Vargas.

Felipe Coelho Sigrist Silva

Doutorando em Economia Aplicada pela Universidade Federal de Santa Catarina (UFSC). É graduado em Ciências Econômicas pela Universidade Estadual de Campinas (UNICAMP).

Julia de Sousa Pinheiro

Doutoranda em Economia aplicada pela Universidade Federal de Santa Catarina (UFSC) e Mestre em Economia pela mesma instituição. Possui bacharelado em Economia pela Universidade Federal do Ceará (UFC).